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投资者买私募产品既要够格又要量力

中国经济网

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  近年来,私募基金行业发展迅速,在服务实体经济和支持创新创业等方面发挥了积极作用。与此同时,也出现了不少违规销售产品、突破合格投资者标准等违法违规行为,影响了行业的健康发展。其中,以金融创新名义,变相突破合格投资者底线标准的案例陆续涌现。
  根据证监会《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,私募基金合格投资者的标准,即具备相应风险承受能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元等,一些公司为规避监管规定,采用多种方式,试图突破合格投资者的相关标准。
  比如,有的私募基金向非合格投资者销售有限合伙型基金产品,且投资于单只私募基金的金额低于100万元。有的交易平台违规开展私募产品收益权的拆分转让业务,具体模式是,先设立关联公司以合格投资者身份购买私募产品,然后通过交易平台将私募产品收益权拆分转让给平台注册用户。
  这两种行为突破了私募产品100万元的投资门槛要求,并向非合格投资者开展私募业务,让部分风险识别能力和风险承担能力较弱的投资者承担了不一定承担得起的市场风险。拆分转让收益权更是将私募产品转让给数量不定的个人投资者,导致单只产品投资者数量超过200个,同时也违反了转让证券公司及基金子公司资管计划份额的相关规定。
  有鉴于此,从事私募基金销售、转让、管理等业务的相关主体,应提高合规意识,规范展业,不得以金融创新的名义变相突破合格投资者的底线。监管部门也应继续加强对私募业务的日常监管,加大对违规开展私募产品拆分转让业务的查处力度。
  私募基金产品具有高风险属性,不仅需要合格投资者有一定风险识别能力和承担能力,也需要在购买时注意几个问题。
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