上海华瑞银行违法遭罚50万发放贷款贷前调查不尽职

　　银保监会网站昨日公布的上海银保监局行政处罚信息公开表(沪银保监银罚决字〔2019〕32号)显示，2016年7月，上海华瑞银行股份有限公司在发放某房地产开发贷款时，存在贷前调查不尽职的违法违规行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条第(七)项，中国银行保险监督管理委员会上海监管局对其责令改正，并处罚款50万元。
　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
　　(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
　　(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
　　(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
　　(四)未按照规定进行信息披露的；
　　(五)严重违反审慎经营规则的；
　　(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
　　《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条规定：贷款人有下列情形之一的，银行业监督管理机构除按本办法第三十八条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：
　　(一)受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的；
　　(二)与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的；
　　(三)超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的；
　　(四)未按本办法规定签订贷款协议的；
　　(五)与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的；

　　银保监会网站昨日公布的上海银保监局行政处罚信息公开表(沪银保监银罚决字〔2019〕32号)显示，2016年7月，上海华瑞银行股份有限公司在发放某房地产开发贷款时，存在贷前调查不尽职的违法违规行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条第(七)项，中国银行保险监督管理委员会上海监管局对其责令改正，并处罚款50万元。
　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
　　(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
　　(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
　　(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
　　(四)未按照规定进行信息披露的；
　　(五)严重违反审慎经营规则的；
　　(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
　　《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条规定：贷款人有下列情形之一的，银行业监督管理机构除按本办法第三十八条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：
　　(一)受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的；
　　(二)与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的；
　　(三)超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的；
　　(四)未按本办法规定签订贷款协议的；
　　(五)与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的；
　　(六)未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的；
　　(七)有其他严重违反本办法规定的行为的。
　　以下为处罚原文：