日本金融厅发布关于金融机构IT系统整合及更新的监测报告
日本金融厅(JFSA)日前发表了一份关于金融机构的系统整合和更新的监测报告。JFSA就IT系统的整合与更新对多家金融机构进行了监测，发现了一些普遍存在的有问题的做法。监测报告中包含一些有问题做法的实例(按照业务类型、问题、原因、对策进行分类)，为金融机构进行大规模、复杂的系统整合与更新提供有益的参考。
序言
近年来，出于战略合并目的，许多大型项目需要在系统设备更换和系统整合之前对核心计算机系统进行根本性的大修。JFSA通过研究和探讨潜在问题来对行业进行监督，并鼓励金融机构注意问题、主动采取措施解决问题。
在此背景下，JFSA决定提供一些问题的例子作为参考；这些问题是金融机构在处理它们几乎没有任何经验的大型复杂项目时很容易发生的。
需要考虑的问题
(1) 与高管参与有关的问题
报告发现，许多高级管理人员过度依赖IT部门，他们对项目的参与不够。例如在某些情况下，缺乏适当的结构来让高级管理人员准确地评估项目进展。
因此，有必要事先确定和了解高级管理人员应具体检查和作出判断的内容，并培训和雇佣能够结合系统整合进行风险管理的人员。
(2) 与项目管理有关的问题
报告发现了多个金融机构没有系统地对项目进展和质量进行管理的案例，在这些案例中，管理方面的疏忽造成金融机构忽视了进展的延误，或在发现质量相关问题方面进展缓慢。
因此，有必要合理地建立项目管理构架 ，确定进度管理和质量管理的规则，培训和雇佣合适的项目管理人员。
(3) 与迁移决策(migration decision)相关的问题
报告发现，在一些情况下，由于缺乏进行迁移决策的经验，所以没有仔细地进行决策。在很多情况下，迁移决策仅变为一种形式，仅仅被看作是对进度确认的扩展。
日本金融厅(JFSA)日前发表了一份关于金融机构的系统整合和更新的监测报告。JFSA就IT系统的整合与更新对多家金融机构进行了监测，发现了一些普遍存在的有问题的做法。监测报告中包含一些有问题做法的实例(按照业务类型、问题、原因、对策进行分类)，为金融机构进行大规模、复杂的系统整合与更新提供有益的参考。 序言
近年来，出于战略合并目的，许多大型项目需要在系统设备更换和系统整合之前对核心计算机系统进行根本性的大修。JFSA通过研究和探讨潜在问题来对行业进行监督，并鼓励金融机构注意问题、主动采取措施解决问题。
在此背景下，JFSA决定提供一些问题的例子作为参考；这些问题是金融机构在处理它们几乎没有任何经验的大型复杂项目时很容易发生的。
需要考虑的问题
(1) 与高管参与有关的问题
报告发现，许多高级管理人员过度依赖IT部门，他们对项目的参与不够。例如在某些情况下，缺乏适当的结构来让高级管理人员准确地评估项目进展。
因此，有必要事先确定和了解高级管理人员应具体检查和作出判断的内容，并培训和雇佣能够结合系统整合进行风险管理的人员。
(2) 与项目管理有关的问题
报告发现了多个金融机构没有系统地对项目进展和质量进行管理的案例，在这些案例中，管理方面的疏忽造成金融机构忽视了进展的延误，或在发现质量相关问题方面进展缓慢。
因此，有必要合理地建立项目管理构架 ，确定进度管理和质量管理的规则，培训和雇佣合适的项目管理人员。
(3) 与迁移决策(migration decision)相关的问题
报告发现，在一些情况下，由于缺乏进行迁移决策的经验，所以没有仔细地进行决策。在很多情况下，迁移决策仅变为一种形式，仅仅被看作是对进度确认的扩展。
因此，有必要在确定迁移决策的特定标准和指定迁移决策的方法之后作出迁移决策。
(4) 与银行管理有关的问题
报告发现，由于项目管理以IT系统工作为中心，这导致了银行管理的不足。例如，银行管理工作被留给分行，或者经培训获得的熟练程度没有得到适当的验证。
正因为如此，有必要认识到银行管理在项目中的重要性，例如不把管理掌控权力交给分行。
(5) 有关电脑系统整合/更换的问题
报告发现，在一些情况下系统开发没有得到适当管理，系统整合/替换实践有时仅被看作传统小规模系统开发项目的延伸，因此导致测试规划不足。
因此，有必要弄清系统整合/替换情形下的测试方法，以及测试环境、方法等。此外，当系统开发被外包时，有必要明确外包方本身应该执行的工作。
(6) 与突发事件应对有关的问题
报告发现，在一些情况下，关于在迁移工作前后可能发生的未预见情况，金融机构所准备的设想及对策不足，而在一些情况下，与重要地点的变化有关的措施没有得到充分考虑。
因此，有必要在充分考虑到可能出现的不可预见情况后制定应急计划，并适当考虑在重要地点受到灾害影响时应采取的行动。
(7) 与审计有关的问题
报告发现了一些内部审计部门对项目参与不足，或项目审计缺乏专业知识的案例。
因此，有必要提高审计技术的专业性，培训和雇佣专业人员，以确保审计工作能在有风险的情况下有效进行。
日本金融厅未来将采取的行动
对于计划对IT系统进行整合、替换的金融机构，日本金融厅将继续以有效及有效率的方式进行场内及场外的监察。
日本金融厅还计划在适当的时候与行业进行对话。基于业务模型和策略的大规模系统替换方法以及结合公司合并政策的系统整合将是对话的重要议题。
本文翻译为外汇天眼提供，原文出自日本金融厅官网
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