ASIC报告旗下平台遵守财务咨询费披露义务的情况
报告636 遵守费用披露声明和续签通知义务(REP 636)，报告ASIC对30个随机抽样的澳大利亚金融服务(AFS)许可证持有者及其收费机构发布的费用披露声明(FDS)和续签通知(RN)的合规性评估代表。审查的重点是提供给客户的费用披露文件是否符合法律，如果不符合，则为失败的性质。
FDS的提供是保护消费者的重要法律义务，已作为2013年财务建议未来(FOFA)改革的一部分引入。如果它们是根据现行收费安排从客户收取费用的，则AFS许可证持有人或其代表需要及时向其客户提供FDS和RN的法律。
对于此审查，ASIC要求30个AFS许可证持有者向ASIC制作FDS和RN的样本以进行评估。ASIC收集并分析了1496个 FDS和373个 RN，以及费用披露政策和程序。ASIC还委托合规顾问详细审查176个FDS，以确定其内容是否符合法律要求。
收费对象的不合规性从重大的技术性违规事件到严重的违规事件不等。审查发现，没有提供法律要求提供给客户的FDS的7％。在35％的情况下，需要注册护士时，没有给予注册护士。
在详细审查的176个FDS中：
80％没有包括客户有权获得的有关服务的所有必需信息
73％的客户未涵盖有关客户收到的服务的所有信息，
44％不包括客户支付的每笔费用。
在审查政策和程序时，ASIC发现超过一半的被许可人没有有效的流程来提醒他们何时需要RNs或关闭正在进行的费用。
ASIC专员Danielle Press表示，调查结果引起了与向客户披露费用相关的行业惯例的担忧。我们的审查发现，在AFS被许可人及其代表的样本中普遍不遵守费用披露义务，这表明遵守FDS和RN义务可能是整个行业的问题。
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