ASIC敦促消费者就SMSF是否适合自身情况进行考量
澳大利亚税务局(Australian Tax Office)的数据显示，截至2019年6月30日，澳大利亚有599,678个SMSF，持有资产总额7,480亿澳元，这使得SMSF持有的总资产超过了行业基金(7,190亿澳元)或零售基金(6,260亿澳元)持有的资产。
ASIC专员Danielle Press说：“ASIC相信消费者都非常清楚使用SMSF可能带来的潜在好处，但他们并没有意识到协议带来的巨大风险和责任”。
“对于那些希望对自己的退休金投资策略拥有更多控制权的投资者来说，SMSF可能是一个有吸引力的选择，但管理自己的退休金需要真正的技能、细心和勤奋。SMSF并不适合所有人，原因很简单，不是所有人都能满足建立和运行SMSF所需要的大量时间、成本、风险和义务”。
ASIC之前跟踪和分析了成员使用SMSF的经验，并考察了财务顾问在提供关于建立SMSF的个人建议时是否遵守了法律。研究发现了一些表明SMSF可能不适合投资者的“危险信号”指标。
“我们的研究发现，SMSF不适合资金余额较低的会员，尤其是未来供资能力有限的会员。这一点很重要，因为一开始余额就很低的消费者需要意识到，持有SMSF给他们带来的财务状况还不如投资澳大利亚审慎监管局(APRA)监管的基金”，Press说。
SMSF的规模与成员享有的回报之间存在明显的相关性。澳大利亚生产力委员会(Productivity Commission)在其《退休金：评估效率和竞争力》(Superannuation: Assessing Efficiency and Competitiveness)报告中指出，与行业养老基金和零售养老基金相比，余额低于50万澳元的SMSF扣除费用和税收后的平均回报率较低。
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