“原油宝”事件罚单出炉：中行被罚5050万元 暂停相关业务
环球外汇网 佚名
| 25952中国银保监会官网12月5日发布公告称，依法查处中国银行“原油宝”产品风险事件，对中国银行及其分支机构合计罚款5050万元，对相关负责人也给予警告并处罚款，并暂停中国银行相关业务、相关分支机构准入事项。
银保监会表示，针对中国银行“原油宝”产品风险事件相关违法违规行为，银保监会依法从严处罚，主要包括：
一是产品管理不规范，包括保证金相关合同条款不清晰、产品后评价工作不独立、未对产品开展压力测试相关工作等；
二是风险管理不审慎，包括市场风险限额设置存在缺陷、市场风险限额调整和超限操作不规范、交易系统功能存在缺陷未按要求及时整改等；
三是内控管理不健全，包括绩效考核和激励机制不合理、消费者权益保护履职不足、全行内控合规检查未涵盖全球市场部对私产品销售管理等；
四是销售管理不合规，包括个别客户年龄不满足准入要求、部分宣传销售文本内容存在夸大或者片面宣传、采取赠送实物等方式销售产品等。
银保监会表示：银保监会以事实为依据，以法律为准绳，对中国银行及其分支机构合计罚款5050万元。
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