上海嘉定洪都村镇银行违法遭罚 个人贷款用于证券交易
银保监会网站昨日公布对上海嘉定洪都村镇银行股份有限公司的行政处罚决定。沪银保监银罚决字〔2019〕15号显示，2017年6月，上海嘉定洪都村镇银行发放某个人贷款后，未对贷款资金使用进行跟踪检查和监控分析，部分资金违规用于证券交易。银保监会上海监管局罚款给予上海嘉定洪都村镇银行责令改正，并处罚款50万元的行政处罚。
处罚依据为：《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第(七)项。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
(四)未按照规定进行信息披露的；
(五)严重违反审慎经营规则的；
(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
《个人贷款管理暂行办法》第四十二条：贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第四十一条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：
(一)发放不符合条件的个人贷款的；
(二)签订的借款合同不符合本办法规定的；
(三)违反本办法第七条规定的；
(四)将贷款调查的全部事项委托第三方完成的；
(五)超越或变相超越贷款权限审批贷款的；
银保监会网站昨日公布对上海嘉定洪都村镇银行股份有限公司的行政处罚决定。沪银保监银罚决字〔2019〕15号显示，2017年6月，上海嘉定洪都村镇银行发放某个人贷款后，未对贷款资金使用进行跟踪检查和监控分析，部分资金违规用于证券交易。银保监会上海监管局罚款给予上海嘉定洪都村镇银行责令改正，并处罚款50万元的行政处罚。
处罚依据为：《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第(七)项。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
(四)未按照规定进行信息披露的；
(五)严重违反审慎经营规则的；
(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
《个人贷款管理暂行办法》第四十二条：贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第四十一条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：
(一)发放不符合条件的个人贷款的；
(二)签订的借款合同不符合本办法规定的；
(三)违反本办法第七条规定的；
(四)将贷款调查的全部事项委托第三方完成的；
(五)超越或变相超越贷款权限审批贷款的；
(六)授意借款人虚构情节获得贷款的；
(七)对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的；
(八)严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。
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