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海外信托:财富管理新模式

中金摩根 佚名

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  一
  海外信托行业现状
  海外信托一个最重要的特点就是具有极强的保密性,因此我们很难定量的展现海外信托行业在中国的现状,但是从需求和供给的角度定性看,海外信托在中国目前仍然处于起步阶段,具有广阔的发展空间。
  首先,从需求的角度而言:一方面是中国高净值人士的日益增加;另一方面是中国的创一代们越来越多的考虑资产国际化问题、海外留学和移民问题、财产规划或继承问题以及慈善问题。中国高净值人士对于功能丰富的国外信托体系的需求日益增加,与国内信托作为以获取投资收益为目的的短期投资行为不同,海外信托能够为不同企业家面临的不同问题提供所需要的解决方案。且由于我国开征遗产税的预期,未来海外信托需求尚存增长空间。
  其次,从供给的角度而言:国内的信托公司尚不具备开展离岸业务的能力,主要因为无法设立境外分支机构或没有境外投资能力。能够在内地开展海外信托业务的主要是外资银行(如汇丰信托、UBS信托等)或者新加坡、香港等独立的信托公司。虽然这些信托机构拥有丰富的经验,但是中国高净值人群数目庞大、地域分布广、且与单纯外资机构沟通存在一定障碍,因此外资机构进入中国市场也存在一定困难。近年来,私人银行和高端财富管理机构开始进入这一领域,通过与外资机构合作提供海外信托业务。但供给仍并不十分充裕。
  
  海外信托的五大优势
  信托作为一种实现财产隔离功能的财富管理手段,已被境内、外的高净值人群广泛使用。鉴于信托关系成立后,所交付的财产就成为信托财产,系一种独立于委托人、受托人以及受益人的财产,这使得信托财产具有了财产隔离的功能。
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