中金在线 > 银行 > 银行业内动态

|银行业内动态

家族信托如何搞定高净值客户:当幸福来敲门

零售金融频道 佚名

|
  阿甘正传中阿甘他老妈对他说过这么一句话:“生活就像一盒巧克力,永远不知道下一颗是什么味道。”如果接下来有这么一位客户,拿巧克力来比喻,大家看看味道如何?
  这个客户从行外转来了1000万新资金成立家族信托,有意愿在我行开立公司户并将一千余人的员工在我行代发工资,成功营销客户在我行办理按揭贷款两千万元,在了解客户有全球购物的需求之后,客户在我行办理全币种信用卡两张。
  讲这个故事得把时间回溯到3年前——
  那是一个阳光明媚的清晨,一场迟到的雨水驱散了持续了七天的雾霾,园林工人拿着割草机修剪着草坪,空气中弥漫着青草的味道。我们客户经理江晓白(化名)她的心情和那天的天气一样好。
  为啥她的心情这么好呢?因为她终于见到了一直想见但一直没有见到的高净值客户高姐(化名)。这个客户既熟悉又陌生,熟悉在于这一位客户在我行有6000万长期买理财产品;陌生在于客户一直是通过网上银行购买,从未到过银行网点。
  客户经理江晓白只知道客户有钱,但别说知道客户有什么需求,就连客户长什么样子都没见过。这次是因为私人银行卡丢失,到网点办理挂失,才来的网点。江晓白在帮客户填写挂失申请单时,拿起了客户的身份证,暗吃一惊:“您就是高姐呀,我一直想找您,因为我们现在有一个家族信托的业务特别适合像您这样的客户,但一直没有机会见到您;可我有点担心没办法把这个产品讲清楚,你看可不可以找个合适时间,我带我们分行的投资顾问和您一起见面,好好聊一聊。”没想导高姐爽快地回说:“好啊,没问题,我们再约时间见面聊。”
  几天后,我们到客户家里拜访,在拜访客户之前我们对客户做了一番背景调查。这位客户是国内装修
加载全文

全部评论 登录 可发布评论哦!
加载更多
基金交易申购率1折 基金开户10秒快速开户

嘉贝(现金宝) 7日年化收益率 购买


精彩博文
×