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2017上海地区银行理财余额2.6万亿元 同比下降0.46%

国际金融报 陈圣洁

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  截至2017年末,上海地区银行理财业务余额2.6万亿元,约占全国8.8%,同比下降0.46%。《报告》指出,上海地区的银行理财业务资产投向维持稳健风格,投资标的仍以债券及货币市场为主。
  近日,上海市商业银行理财业务联席会议发布了2017年《上海地区商业银行理财业务年度报告》(下称《报告》。《报告》显示,在金融改革不断深化的大背景下,面对流动性趋紧和维持理财业务规模双重压力,上海地区商业银行主动转变发展策略,压降同业理财规模,提升理财零售能力,银行理财业务逐步回归“代客理财”本源。截至2017年末,上海地区银行理财业务余额2.6万亿元,约占全国8.8%,同比下降0.46%。
  《报告》指出,上海地区的银行理财业务资产投向维持稳健风格,投资标的仍以债券及货币市场为主。一方面,销售对象转变明显,一般个人客户理财产品占比上升迅速,而金融同业专属理财产品降幅明显。另一方面,理财规模受限,银行客户关系维护压力加大,上海地区债券和货币市场类个人理财产品收益率呈现逐月攀升态势。
  《报告》聚焦各成员单位适应监管政策和市场环境变化,主动采取业务转型的情况。产品类型方面,分步骤有序推进产品净值化转型,同时合理设置产品期限结构,加强投资者教育引导工作。资产组合方面,通过调整资产配置,控制非标资产占比,积极拓展标准化资产领域。投研能力方面,提升研究分析能力,加强委托投资业务研究,研究探索创新业务模式。风控与合规方面,优化完善行内规章制度,严控信用风险、加强流动性监测,引入风险管理工具和系统。
  展望2018年,《报告》认为,在国内经济由高速增长转向高质量发展的背景下,资管新规的进一步落实将对资管
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