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读完了这篇,你就读懂了家族办公室

顾问云 佚名

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  家族办公室历史
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  家族办公室(Family Office),追根溯源,始于公元六世纪,是为国王管理皇家财富的专职机构。现代化的家族办公室,始创于19世纪中叶的欧洲,一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和会计专家集合起来,专门研究如何管理和保护其家族的财富和广泛的商业利益。
  1838年,J.P. Morgan创造了摩根办公室为家族管理资产。这样就出现了严格意义上的、第一个只为一个家族服务的单一家族办公室。1882年,约翰.D.洛克菲勒建立了洛克菲勒办公室,为自己也为其他一些家族进行财富管理。所以,其实「家族办公室」的称谓已经不仅仅是为了自己家族管理财富了,而是一个以财富管理中心为基准、帮助诸多家族管理财富的组织和服务,统称为「家族办公室」。
  家族办公室是亿万富豪的资深“管家”,一个优秀的家族办公室的功能,类似财富人士的核心幕僚群,完全站在客户的立场,有效管理客户的多种需求:
  投资方面,家族办公室扮演金融市场买方的角色,将资金配置于股票债券、固定收益产品、PE、VC、对冲基金、大宗商品、房地产、艺术品等多个资产类别中,进行中长期投资,类似于机构投资者。
  而另一方面,家族办公室的律师及财税顾问、投资顾问透过基金、信托、大额保单等不同金融及法律工具,开始进行财富的集中化管理——将分布于多家银行、证券公司、保险公司、信托公司的金融资产汇集到一张跨境财务报表中,进行财务的风险管理、税务筹划、信贷管理、外汇管理、资产投资等优化配置
  此外,大型的家族办公室具有非金融的服务职能,可承担移民、旅行与婚丧嫁娶等组织筹办责任,还包括档案管理、礼宾服务、管家服务、子女教育、安保服务等家族日常事务。
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